Уголовная ответственность «дропперов».

В текущем году появилась информация о реализации подростками за небольшое вознаграждение на территории Вагайского района банковских карт, являющихся электронными средствами платежей, и возможное участие их в качестве «Дропперов», за что может грозить уголовная ответственность.

Дропперы (сокращено — дропы) — это люди, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать денежные средства, полученные преступным путем. Дропперы не организаторы преступления, а играют посредническую роль. Как правило, они получают вознаграждение за выполнение определенных поручений по отмыванию денег, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение, не знать о мошенническом характере действий и стать соучастниками преступной схемы.

В чем заключается работа дроппера

В целом работа дропа выглядит следующим образом: на его банковскую карту поступают средства, которые он должен либо обналичить и передать другому участнику цепочки, либо перевести на другой счет, либо обменять на криптовалюту. Другой вариант дропперства: человек передает мошенникам свою банковскую карту или предоставляет доступ в личный кабинет интернет-банка.

Чем сложнее схема и больше посредников, тем легче конечным заказчикам запутать следы и остаться нераскрытыми. Чего не скажешь об исполнителях: дропам, которых регулярно задерживают правоохранительные органы.

Кто и как становится дроппером

Существует два типа дропперов:

— «Неразводные» — люди, осознающие криминальный характер своих действий и зарабатывающие на них.

— «Разводные» — те, кто неосознанно способствует отмыванию денег.

В первом случае на такую «подработку» соглашаются наиболее незащищенные слои населения: безработные, пенсионеры, малоимущие, иммигранты, подростки. Другими словами, все, кто остро нуждается в деньгах и обладает ограниченными возможностями выйти на достойный уровень дохода. В зону риска также попадают студенты и учащиеся, которые ищут легкий заработок и не готовы включать критическое мышление.  

Объявления в даркнете и соцсетях

Неразводные дропперы привлекаются на теневых площадках (сайты, форумы), в группах в социальных сетях. Объявления могут рассылаться в мессенджерах, на электронную почту, а также через личные контакты. Как правило, они содержат конкретную информацию о характере работы. Например: «Требуются дропперы, взаимодействие с наличными, моментальные выплаты процентов, возможность зарабатывать до 20 тысяч рублей в день».

Вербовка на улице

Так называемые дроповоды, то есть люди, ответственные за набор подставных лиц, активно работают в офлайне. Они вербуют дропперов на строительных площадках, территориях образовательных учреждений и общежитий, то есть там, где невысокий уровень финансовой грамотности позволяет завлечь людей для выполнения сомнительных действий.

Помощь прохожему

В случае со второй категорией дропперов попасться на удочку мошенников может каждый. Существует множество способов ввести человека в заблуждение и обманным путем заставить его выполнить необходимое действие, связанное с предоставлением платежных данных, обналичиванием или переводом денежных средств.

Дроповоды могут ожидать своих жертв у банкоматов. Под видом обычных прохожих они просят снять для них наличные средства, поскольку забыли или потеряли свою банковскую карту. В результате один из дропов переводит деньги на счет жертвы, которая, ничего не подозревая, их обналичивает. Поэтому желание помочь может обернуться неправомерными действиями.

Предложение о работе

В интернете множество «заманчивых» вакансий, которые нацелены на массового соискателя: легкий заработок, без образования и опыта работы, удаленно, свободный график. Злоумышленники даже подделывают интернет-ресурсы существующих организаций, чтобы вызвать большее доверие. Сделать из кандидата дроппера можно как минимум двумя путями. Первый — под предлогом проверки службы безопасности или начисления заработной платы «работодатель» получает паспортные данные и банковские реквизиты потенциального сотрудника. После совершения дропперских переводов злоумышленник исчезает. Другой вариант — открытое предложение работы, связанной с проведением денежных операций, однако в этом случае человек не осознает криминальность таких действий.

Ошибочный перевод на карту

Ошибочный перевод также может превратить человека в дропа. В этом случае отправитель связывается с собственником банковской карты, объясняет, что перевел деньги не на тот счет, и просит отправить средства на корректный номер карты. За это он может предложить небольшое вознаграждение, например 5% от суммы перевода.

Интернет-знакомства

Дроповодами оказываются молодые люди и девушки, которые знакомятся в сети. Заслужив доверие и оценив мотивацию жертвы за несколько свиданий, мошенник предлагает своему визави заработать легкие деньги за счет перевода некоторой суммы денег. Другой сценарий: он обращается за помощью снять для него наличные, поскольку его карта потерялась или заблокирована.

Другие способы

Преступники постоянно придумывают новые способы вербовки, включая методы социальной инженерии (например, помощь прохожему или внесение предоплаты за товар), привлечение к незаконной деятельности через онлайн-игры, сообщества молодежных субкультур. С распространением и ростом доступности финансовых технологий дропами зачастую становятся несовершеннолетние.

Ответственность за дропперство

Если человек сознательно за вознаграждение соглашается помогать мошенникам, он должен понимать, что принимает участие в незаконных действиях, а значит сам становится соучастником преступления и может быть привлечен к ответственности, как и мошенники.

В настоящее время дропперство может быть квалифицировано по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ: как мошенничество (статья 159 УК РФ), легализация (отмывание) денежных средств (статья 174 УК РФ), неправомерный оборот средств платежей (статья 187 УК РФ), а также как организация преступного сообщества (статья 210 УК РФ).

Самая строгая мера наказания устанавливается в виде лишения свободы сроком до 20 лет со штрафом на сумму до 5 млн. рублей.

При этом незнание законов не освобождает гражданина от уголовной ответственности, которая наступает уже с 16-летнего возраста.

Как обезопасить себя от дропперства

Лучший способ противостоять мошенникам — повышать свою осведомленность о схемах вовлечения в противоправную деятельность.

Будьте бдительны: внимательно изучайте объявления о работе и не идите на сомнительные способы заработка. Не соглашайтесь обналичивать, класть на счет или переводить деньги по просьбе неизвестного человека. Свяжитесь с банком, если на вашу карту поступил неожиданный перевод.

Если вы заподозрили неладное, сообщите об этом. За помощью можно обратиться в правоохранительные органы или на круглосуточную горячую линию Банка России по телефону 8-800-300-30-00 (короткий номер 300 с мобильного телефона). Звонок бесплатный из любой точки нашей страны.

Расскажите о дропах своим близким и знакомым. На уловки мошенников легко попадаются пожилые люди, школьники и студенты. У каждого из них — свои мотивы: одни становятся ведомыми, другие хотят заработать. Поделитесь с ними информацией о дропперстве, возможных схемах и ответственности. Особое внимание обратите на подростков — своих детей и внуков, проведите разъяснительную работу.

Прокурор Вагайского района                                                                 Д.С. Шайкин

Шайкин Д.С., тел. 8(34539)2-31-03