Что делать при подозрительном переводе на карту?

Вам внезапно пришел перевод от незнакомца, а затем отправитель просит или требует вернуть средства? Это — классическая схема мошенников.

️Как работает схема:

️На вашу карту поступают деньги (часто — незаконного происхождения).

️Злоумышленник связывается с вами, утверждая, что ошибся, и настойчиво просит перевести средства обратно (иногда — на другой счет).

️Если вы выполните просьбу, то можете невольно стать соучастником отмывания денег или даже финансирования терроризма.

️Что делать категорически нельзя:

️Не возвращайте деньги самостоятельно даже под давлением или угрозами.

️Не тратьте их — это может быть расценено как незаконное обогащение.
Не тратьте чужие деньги: если их снять или оплатить ими покупки, это будет считаться согласием на получение средств, а также незаконным обогащением — тогда придется не только вернуть всю сумму, но и выплатить возможные судебные издержки.

️Каков правильный алгоритм действий:

️Проверить в приложении банка, действительно ли поступление было.

️Немедленно обратиться в банк, сообщить о подозрительном переводе и попросить его вернуть по официальной процедуре.

️Сохранить все доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, копию заявления в банк.